К нам обратился мужчина, находившийся в процессе бракоразводного процесса. Основной вопрос заключался в разделе имущества, а именно – крупного пакета ценных бумаг, приобретенного в период брака. Однако была серьезная проблема: все счета и инвестиционные активы были оформлены на бывшую супругу, которая отказывалась предоставлять какие-либо документы.
Заказчику нужно было срочно к судебному заседанию получить доказательства двух ключевых фактов:
Ситуация осложнялась тем, что в нашем распоряжении оказался крайне ограниченный пакет документов:
Бывшая супруга, естественно, не собиралась облегчать нам задачу и предоставлять полные, идеально оформленные банковские заверенные выписки. Часть документов была плохого качества, что затрудняло анализ. Но отступать было нельзя – на кону стоял справедливый раздел совместно нажитого имущества.
Наш специалист (аудитор с 25-летним стажем) взялся за эту задачу и всего за неделю провел полноценное финансово-экономическое исследование.
Что мы сделали:
Всего за 7 дней мы подготовили развернутое заключение специалиста, которое дало ответы на все вопросы суда:
Наше заключение было передано заказчику ровно за день до суда. Клиент смог защитить свои интересы, несмотря на противодействие второй стороны и сложности с документами.
Заказчику нужно было срочно к судебному заседанию получить доказательства двух ключевых фактов:
- За счет каких средств приобретались ценные бумаги (были ли это общие накопления)?
- Какова реальная стоимость этих активов на конкретную дату?
Ситуация осложнялась тем, что в нашем распоряжении оказался крайне ограниченный пакет документов:
- Фрагмент банковской выписки по счету, который удалось получить заказчику (и часть операций в нем читалась с трудом).
- Выписка со счета депо (также в электронном виде, не заверенная надлежащим образом).
Бывшая супруга, естественно, не собиралась облегчать нам задачу и предоставлять полные, идеально оформленные банковские заверенные выписки. Часть документов была плохого качества, что затрудняло анализ. Но отступать было нельзя – на кону стоял справедливый раздел совместно нажитого имущества.
Наш специалист (аудитор с 25-летним стажем) взялся за эту задачу и всего за неделю провел полноценное финансово-экономическое исследование.
Что мы сделали:
- Проанализировали движение средств. Несмотря на фрагментарность выписки, эксперт детально изучил все операции по счету. Мы вычленили все источники поступлений:
- Восстановили цепочку движения средств. Мы сопоставили приходы и расходы и увидели четкую картину: денежные средства, поступавшие от родственников и с депозитов, аккумулировались на счете, а затем единым пулом направлялись на биржу для приобретения ценных бумаг.
- Определили точную стоимость активов на дату оценки. Используя данные из выписки счета депо, наш специалист идентифицировал весь портфель ценных бумаг: акции российских и иностранных компаний (ММК, Сбербанк, Газпром, Microsoft, Walt Disney и др.), облигации, депозитарные расписки. Для определения их рыночной стоимости на мы использовали официальные биржевые котировки и курс ЦБ РФ. Это позволило получить объективную, проверяемую цифру, не зависящую от мнения сторон.
Всего за 7 дней мы подготовили развернутое заключение специалиста, которое дало ответы на все вопросы суда:
- Источники средств подтверждены: Основная часть денег поступила от родственников и с личных вкладов, что позволяло отследить их происхождение.
- Стоимость активов установлена.
- Цепочка "деньги — ценные бумаги" прослежена: Мы наглядно показали, как именно средства со счета направлялись на формирование инвестиционного портфеля.
Наше заключение было передано заказчику ровно за день до суда. Клиент смог защитить свои интересы, несмотря на противодействие второй стороны и сложности с документами.